Управление ликвидностью в группе фармацевтических компаний традиционно сопряжено с высокой сложностью: здесь пересекаются длинные логистические цепочки импорта, специфические условия рамочных договоров, требования банков по целевому использованию кредитных средств и необходимость жесткого контроля за каждой стадией платежа. В одном из таких холдингов мы столкнулись с классической для отрасли проблемой: информационные разрывы между системами учета и документами, ручная обработка уникальных условий оплат и отсутствие единого инструмента управления рисками приводили к задержкам, дублированию платежей и затрудняли контроль перед кредиторами.
Ключевые вызовы
Бизнес столкнулся с четырьмя основными барьерами.
Первый — информационный разрыв. Сотрудники тратили время на поиск спецификаций и подтверждающих документов в разных системах, что приводило к задержкам платежей.
Второй — сложность условий оплаты. В рамках рамочных договоров для каждой отдельной поставки могли действовать уникальные условия: где-то требовалась предоплата, где-то отсрочка с привязкой к конкретной серии товара. Ручной расчет таких графиков был трудоемок и чреват ошибками.
Третий вызов касался внешнеэкономической деятельности. Платежи проходили через цепочки агентов, и корректно рассчитать итоговую сумму с учетом комиссий и курсовых разниц было сложно.
И, наконец, четвертый, критически важный для фармацевтического бизнеса с привлеченным финансированием — риск нецелевого использования кредитных траншей. В общем платежном потоке группы требовалось гарантировать, что заемные средства расходуются строго в соответствии с ковенантами.
Целью проекта стало создание единого цифрового контура казначейства на базе «1С:ERP.Управление холдингом», который обеспечивает неразрывную связь между юридическим основанием платежа (спецификацией) и его фактическим проведением с автоматическим риск-контролем на каждом этапе.
Управленческие инновации
Вместо точечной автоматизации отдельных операций мы выстроили комплексную систему, где каждая функция казначейства получила интеллектуальную поддержку.
Точность платежного календаря
Планирование платежей не зависит от внимательности специалиста - система сама формирует сводный график. 1С:ERP.УХ анализирует все спецификации, суммирует совпадающие условия и выделяет уникальные — например, разные даты отсрочек для разных серий товара в рамках одного заказа. Это позволяет получать точную картину предстоящих расходов без ручной сверки.
Предплатежный контроль без участия человека
Заявка на оплату теперь создается автоматически, но только после того, как система подтвердит три обязательных условия: наличие скан-копии первичного документа, корректность его проведения в регламентированном учете и статус «Проверен». Такой подход исключает риск инициирования платежа по неполностью оформленным или неподтвержденным документам.
Целевое управление пулами ликвидности
Для финансового директора и казначейства принципиально важна возможность разделять потоки средств в зависимости от источника финансирования. Мы внедрили «умный» реестр с гибкой системой фильтров. Теперь казначей может сформировать обособленный реестр только по операциям с заемными средствами, гарантируя соблюдение банковских ковенант и обеспечивая полную прозрачность перед кредиторами. Каждая транзакция «привязана» к своему источнику, и нецелевое использование исключено на уровне системы.
Автоматизация трансграничных расчетов с платежными агентами
При работе с импортом и использованием агентских схем ключевым фактором становится точность расчетов. Мы разработали модуль, который автоматически рассчитывает сумму комиссии агента по заданной формуле, а сам платежный поток перенаправляет минуя прямые расчеты с нерезидентом. Это исключило риск дублирования задолженности перед поставщиком и сделало прозрачными все издержки, связанные с комиссиями и курсовыми разницами.
Защита факторинга от «проблемных» поставок
Факторинг — важный инструмент финансирования для фармацевтических дистрибьюторов, но не все поставки можно передавать банку. Система автоматически анализирует состав накладных реализации: если в поставке присутствуют номенклатурные позиции, которые по внутренним правилам заблокированы для факторинга, документ получает соответствующий признак и не попадает в реестры уступки. Это защищает компанию от излишнего внимания банка и соблюдает внутренние политики.
Результаты: точное управление ликвидностью
В результате проекта бизнес получил не просто инструмент для регистрации платежей, а активную систему управления ликвидностью и рисками.
- Платежный календарь стал единым и достоверным: все обязательства видны в привязке к конкретным спецификациям и срокам.
- Предплатежный контроль перестал быть «человеческим фактором» — система проверяет документы, и заявка создается только при полном соответствии.
- Целевое использование кредитных средств теперь контролируется на уровне транзакций, что критически важно для соблюдения ковенант и доверия со стороны банков.
- Трансграничные расчеты с агентами автоматизированы: комиссии рассчитываются без ошибок, а платежи идут по оптимальному маршруту, исключая задвоение обязательств.
- Процесс факторинга стал безопасным: система сама отсекает поставки, которые не должны передаваться банку.
Единый цифровой контур казначейства позволяет финансовому блоку холдинга не просто фиксировать платежи, а активно управлять рисками: от автоматического расчета комиссий платежных агентов до контроля целевого использования денежных средств.
